Geldmarktfonds Berechnung?
Hallo Schwarmintellegenz,
Ich habe eine Verständnisfrage zum Thema Geldmarktfonds am Beispiel von DBX0AN.
Die Kosten für einen Geldmarktfonds sind verhältnismäßig hoch, ist meine folgende Berechnung und Annahme Korrekt? Würde dann auch für alle anderen Geldmarktinstrumente gelten?
Grundsatzfrage: Der €STR liegt im Moment bei 3,164% p.a., (Quelle: https://www.ecb.europa.eu/stats/financial_markets_and_interest_rates/euro_short-term_rate/html/index.en.html) ---> Dieser ist der Zins den ich heute bekommen sollte im DBX0AN? Dieser Tagessatz wird SOS chnell angepasst wie der leitzins und ist immer aktuell.
Annahme und Berechnungsgrundlage
Für 1 Jahr halte ich 10.000€ im DBX0AN.
Der €STR liegt konstant bei 3% p.a. für dieses Jahr
Meine Hausbank verlangt 1€ für Kauf und Verkauf
Der Spread liegt bei 0,02%, die TER 0.1%
Es fallen keine Steuern an
Berechnung: a) Verlust bei Kauf und Verkauf durch Spread: 10.000€ × 0,02% × 2 = 4€ b) Kosten durch TER: 10.000€ × 0,1% = 10€ c) Kosten durch Hausbank d) Gewinn: 10.000€ × 3% = 300€ e) Nach einem Jahr auf meinem Giro: 10.000€ - 4€ - 10€ - 2€ + 300€ = 10.284€ --> das entspricht einer Verzinsung von ~ 2,84%
Vielen Dank im Voraus.